Terms & Conditions -
Actively Managed Portfolio
Last updated: December 2025
Objectives
This Actively Managed Portfolio (AMP) feature is a service provided by Simpan through a set of strategies and investment policy compositions tailored to different risk profiles. Your portfolio will be actively managed by Simpan investment team.
Whenever there are strategy adjustments, Simpan will automatically perform fund switching (auto-switching) to ensure your portfolio remains aligned with the prevailing investment policy.
You will receive scheduled push notifications whenever there are updates to your strategy or switching activities, so you stay informed about your portfolio in real time.
Authorization
By using this AMP feature, you as Clients authorize Simpan as Investment Manager to:
Adjust your portfolio according to the investment strategy you have selected.
Execute these adjustments through the auto-switching mechanism between mutual funds managed by Simpan.
Carry out any administrative actions required to support the implementation of auto-switching.
Investment Risks
By using this AMP feature, you acknowledge that:
Mutual fund investments carry risks, including market risk, credit risk, liquidity risk, and changes in investment value.
Past performance does not guarantee future results.
You are fully responsible for your decision to use this feature.
Rights and Obligations of Clients
Rights:
Choose an investment strategy according to your risk profile.
Receive notifications whenever there are strategy updates or switching activities.
Access your portfolio information through the Application.
Obligations:
Ensure that the data and instructions you provide through the Application are accurate, complete, and executable.
Read and understand the prospectus and disclosure documents of the relevant mutual funds.
Understand how the AMP feature works and the investment policies of the mutual funds.
Rights and Obligations of Investment Manager
Rights:
Determine and update investment strategies based on risk profiles.
Perform auto-switching in line with the prevailing strategy.
Amend or update these Terms and Conditions with notice to the Client.
Obligations:
Structure portfolio strategies according to risk profiles.
Monitor and review the strategies on a regular basis.
Execute portfolio adjustments through auto-switching in accordance with the terms.
Provide Client with notifications of any strategy updates or switching activities.
Limitation of Liability
Simpan is not liable for any losses or missed potential gains resulting from the use of this feature, as long as the instructions and strategies have been executed in accordance with the terms.
Client Consent Statement
By agreeing to these Terms and Conditions:
You confirm that you have read, understood, and accepted all of the provisions herein.
You agree to use the AMP Feature provided by Simpan.
You authorize the Investment Manager to adjust your portfolio in accordance with the investment strategy you have selected through the auto-switching mechanism.
Tujuan
Fitur Actively Managed Portfolio (AMP) adalah layanan yang disediakan oleh Simpan dengan menyusun beberapa strategi dan komposisi kebijakan investasi sesuai profil risiko. Portofolio Anda akan dikelola secara aktif oleh tim investasi Simpan.
Setiap kali terdapat penyesuaian strategi, Simpan akan melakukan switching antar Reksa Dana secara otomatis (auto-switching) agar portofolio tetap sesuai dengan kebijakan investasi yang berlaku.
Anda akan menerima notifikasi terjadwal setiap kali terdapat pembaruan strategi atau aktivitas switching, sehingga Anda tetap mendapatkan informasi tentang portofolio Anda secara real time.
Pemberian Kuasa
Dengan menggunakan fitur AMP ini, Anda selaku Nasabah memberi kuasa kepada Simpan selaku Manajer Investasi untuk:
Melakukan penyesuaian portofolio sesuai strategi investasi yang Anda pilih.
Melaksanakan penyesuaian tersebut melalui mekanisme auto-switching antar Reksa Dana yang dikelola Simpan.
Melakukan tindakan administratif yang diperlukan untuk mendukung pelaksanaan auto-switching.
Risiko Investasi
Dengan menggunakan fitur AMP ini, Anda menyatakan memahami bahwa:
Investasi Reksa Dana mengandung risiko, termasuk risiko pasar, risiko kredit, risiko likuiditas, dan risiko perubahan nilai investasi.
Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa depan.
Anda bertanggung jawab penuh atas keputusan untuk menggunakan fitur ini.
Hak dan Kewajiban Nasabah
Hak:
Memilih strategi investasi sesuai profil risiko yang tersedia.
Menerima notifikasi setiap kali terdapat pembaruan strategi atau aktivitas switching.
Mendapatkan akses ke informasi portofolio melalui Aplikasi
Kewajiban:
Memastikan data dan instruksi yang diberikan melalui Aplikasi adalah benar, lengkap, dan dapat dilaksanakan.
Membaca dan memahami prospektus serta dokumen keterbukaan informasi Reksa Dana terkait.
Memahami cara kerja fitur AMP dan kebijakan investasi Reksa Dana.
Hak dan Kewajiban Manajer Investasi
Menetapkan dan memperbarui strategi investasi sesuai profil risiko.
Melakukan auto-switching sesuai strategi yang berlaku.
Mengubah atau memperbarui Syarat dan Ketentuan dengan pemberitahuan kepada Nasabah.
Kewajiban:
Menyusun strategi portofolio sesuai profil risiko.
Melakukan pemantauan dan evaluasi strategi secara berkala.
Melaksanakan penyesuaian portofolio melalui auto-switching sesuai ketentuan.
Memberikan notifikasi kepada Nasabah atas setiap pembaruan strategi atau aktivitas switching.
Pembatasan Tanggung Jawab
Simpan tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kehilangan potensi keuntungan yang timbul dari penggunaan fitur ini, sepanjang instruksi dan strategi telah dilaksanakan sesuai ketentuan.
Pernyataan Persetujuan Nasabah
Dengan menyetujui Syarat dan Ketentuan ini:
Anda menyatakan telah membaca, memahami, dan menerima seluruh isi Syarat dan Ketentuan ini.
Anda setuju untuk menggunakan Fitur AMP yang disediakan oleh Simpan.
Anda memberikan kuasa kepada Manajer Investasi untuk melakukan penyesuaian portofolio sesuai strategi investasi yang Anda pilih melalui mekanisme auto-switching.